En 2026 los bancos pedirán identificación oficial y dato biométrico en retiros superiores a 140 mil pesos

La Asociación de Bancos de México (ABM) a través de su presidente Emilio Romano, explicó que a partir del primero de julio del 2026 toda persona que realice un trámite de depósito o retiro de dinero en efectivo por más de 140 mil pesos deberá presentar una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico. Esto encaminado a prevenir fraudes y evitar que los recursos sean utilizados en actividades ilícitas.

Además de la identificación oficial, Romano explicó que el Comité de Asociados de la ABM aprobó un paquete de recomendaciones adicionales que incluyen el uso de una plataforma de intercambio de información en tiempo real con el fin de detectar operaciones sospechosas. Con esto se busca que México quede como uno de los primeros países en adoptar este tipo de medidas y tecnología para combatir las transacciones ilícitas.

Asimismo, la ABM, propuso que las trámites de transferencias internacionales solo puedan hacerse entre cuentahabientes, así como  el sector mantenga reuniones periódicas con autoridades financieras nacionales e internacionales para reforzar la cooperación contra el lavado de dinero, por lo que  de esta forma se reforzarán los mecanismos de seguridad en los bancos.

¿Por qué no se aplica antes o para montos menores?

La ABM ha señalado que estas acciones son parte de una programación escalonada para reforzar el sistema financiero, permitir la adaptación y no afectar operaciones habituales de menor monto; con ello pretenden reforzar la seguridad; además de atender a las acusaciones hechas por el Departamento del Tesoro que acusó a tres bancos mexicanos de presunto lavado de dinero.

¿Por qué se estableció el límite de 140 000 pesos?

Este umbral equivale aproximadamente a 7,500 dólares, monto que coincide con los estándares internacionales de control antilavado aplicados por la GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional).